Новые правила по контролю за наличными  7

Экономика

14.01.2021 19:05

Финансовые тонкости

2680  9.9 (8)  

Новые правила по контролю за наличными

Фото: коллаж автора

10 января вступили в действие новые правила по контролю за наличными, вкладами и переводами

Но как не странно, есть несколько операций по которым отменили контроль. Причем отмена контроля по 2-м операциям откровенно удивляет, т.к. подобные операции могут нести оттенок коррупционности.

Но, как говорится, обо всем по порядку.

Операции, которые подлежат обязательному контролю изложены в статье 6 115-ФЗ. Я приведу скрины из закона, чтобы не обвинили в фейковости информации

1. Наличные по чеку от нерезидента

На Западе очень распространены переводы по чекам. Так вот теперь получение наличных по чеку от нерезидента не подлежат контролю.

С 10 января отменили контроль за 5-ю видами операций с вкладами, наличными и переводами. 2 из них меня откровенно удивили

2. Открытие вклада в пользу третьих лиц

С 10 января отменили контроль за 5-ю видами операций с вкладами, наличными и переводами. 2 из них меня откровенно удивили

Теперь можно принести мешок денег, по доверенности открыть вклад на третье лицо и внести туда эти деньги. И ни у кого не возникнет вопрос - откуда такие средства? Лихо, да! Причем такая формулировка предполагает и возможность бесконтрольного пополнения вкладов третьими лицами

Также выведены еще 3 операции из ОПОК (операции подлежащие обязательному контролю)


С 10 января отменили контроль за 5-ю видами операций с вкладами, наличными и переводами. 2 из них меня откровенно удивили

3. Обмен банкнот в банке

Теперь можно, например, принести миллион рублей мелкими купюрами и обменять их на 5-тысячные. И банк не спросит происхождение денег.

4. Перевод на анонимный вклад за границу и поступление с таких вкладов

Напомню, что у нас в России, анонимные вклады запрещены. А вот за рубежом такая практика есть. Теперь можно переводить миллионы долларов на анонимные вклады за рубеж и банк не будет контролировать происхождение средств.

Также не подлежат обязательному контролю и поступления с иностранных анонимных вкладов. Удивительно, по другому не скажешь.

5. Переводы денег некредитными организациями

Некредитные организации - это все субъекты финансового рынка, за исключением банков. Сюда входят инвестиционные, страховые компании, МФО, КПК и тд.

Итого

Особенно меня удивляют пункты 2 и 4. Может я чего-то не понимаю, тогда поправьте меня. Получается, что можно третьему лиц открыть вклад, а потом спокойно угнать деньги на анонимный счет за границу. При этом у банка не возникнет вопросов об источнике средств, а также о причинах перевода на анонимный счет за рубеж.

Чудеса да и только. С одной стороны начинают контролировать платежи на почте и со счетов за телефон. С другой стороны можно запросто выводить деньги за рубеж. Как говорится - «умом Россию не понять, аршином общим не измерить». О причинах такого подхода можно только догадываться. Но это уже другая история.


Заметили ошибку в тексте? Сообщите об этом нам.
Выделите предложение целиком и нажмите CTRL+ENTER.


Оцените статью

Спасибо за обращение

Вам запрещено оценивать комментарии.
Обратитесь в администрацию.